Комментарии.org Комментарии Российского законодательства
Взыскание долгов: от профилактики до принуждения
Представленная монография посвящена вопросам организации работы с дебиторской задолженностью компании.
Достаточно детально освещена работа по взысканию задолженности в ходе исполнительного производства; в частности, здесь рассмотрены вопросы работы с исполнительным листом, поиска имущества и обращения на него взыскания на данной стадии, а также уголовное преследование должника.
§ 5.10. Уголовное преследование: цель и целесообразность.
Статьи 159, 177, 201, 303, 312, 315 УК РФ. Гражданский иск

Безнаказанность для преступника
как овация для актера.

Эдуард Севрус

Помимо СМС-сообщений, телефонных звонков и писем, помимо получения решения суда о взыскании долга и исполнительного листа, есть еще один метод воздействия на должника, несопоставимый по серьезности со всеми перечисленными, - это уголовное преследование.
Если решение гражданского суда о взыскании долга лишь подтверждает правомерность требований взыскателя и дает право принудительно их исполнить, то приговор суда означает совершение должником преступления, т.е. виновно совершенного общественно опасного деяния, запрещенного УК РФ под угрозой наказания, например лишения свободы.
Общественная опасность - это способность деяния причинять вред или создавать угрозу причинения вреда личности, организации, обществу или государству. Посягая на интересы личности и организации, деяние тем самым затрагивает интересы общества, поэтому оно и называется общественно опасным. Если гражданская ответственность находится в плоскости частноправовых интересов, то уголовное преступление носит публичный характер.
Признак виновности согласуется с принципом вины, согласно которому лицо подлежит уголовной ответственности только за те общественно опасные деяния и наступившие последствия, в отношении которых установлена его вина. Необходимо отметить, что преступлением признается только деяние человека, деяние же юридического лица преступлением не признается.
Ради интереса мы посмотрели в сервисе "Яндекс.директ", как часто люди задают в поисковике вопросы, которые могут свидетельствовать о намерениях не исполнять свои обязательства или уйти от ответственности, порой граничащих с неким преступным замыслом. Вот какие результаты мы получили <1>.
--------------------------------
<1> По данным сервиса "Подбор слов" на сайте: https://direct.yandex.ru (по состоянию на 18 января 2016 г.).

Поисковый запрос Количество запросов за месяц
Как обмануть банк? 1 163
Подделать справку о доходах 88
Как получить кредит без работы? 259
Как не платить кредит? 9 986
Как не платить банку? 2 567
Скрываюсь от банка 270
Ликвидация с долгами 4 219

Случаи привлечения должника к уголовной ответственности можно условно разделить на две категории:
- действия должника при оформлении получения от взыскателя материальных благ (предоставление сведений, заключение договора, подписание документов, получение кредита) могут квалифицироваться по составам "мошенничество", "подделка документов", "незаконное получение кредита". Разновидностью данной категории можно назвать подписание договора (кредитного, поставки) иным лицом (недолжником). В этом случае целесообразно помимо уголовного преследования взыскивать с лица, получившего исполнение, неосновательное обогащение;
- действия должника по уклонению от возврата долга могут квалифицироваться как злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту, неисполнение решения суда. Практике известны ухищрения должника в виде ежемесячного погашения очень небольшой части суммы долга, допустим, 5 000 руб. при сумме долга в 100 млн руб. с целью исключения злостности уклонения от погашения задолженности.
Для определения возможности уголовного преследования необходимо, чтобы действия должника подпадали под состав преступления. Перечислим основные составы УК РФ, применимые к рассматриваемым случаям.
Мошенничество (ст. 159) - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В зависимости от наличия квалифицирующих признаков наказывается лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового. Например, должник подделывает необходимые документы с информацией о себе, своих доходах при получении кредита. По данному составу нередко квалифицируются и состав подделки документов, и состав незаконного получения кредита.
Мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1) - хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Наказывается лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет. Данная статья введена в Уголовный кодекс РФ только 29 ноября 2012 г., в будущем именно эта статья должна стать основной при квалификации соответствующих действий при кредитовании.
Мошенничество с использованием платежных карт (ст. 159.3) - хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации. Наказывается лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет.
Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности (ст. 159.4) - мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности. Наказывается штрафом в размере до 1 млн 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до двух лет.
Незаконное получение кредита (ст. 176) - получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб. Наказывается штрафом в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до пяти лет.
Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков (ст. 327) - подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа. Наказывается ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. По данной статье могут "ответить" работодатели, оформившие липовую справку 2-НДФЛ или указавшие в ней недостоверные сведения <1>.
--------------------------------
<1> Определение ВС РФ от 27 октября 2006 г. N 44-о06-111.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177) - злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта. Наказывается штрафом в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев, либо обязательными работами на срок от 180 до 240 часов, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
Данная норма дает основание для привлечения недобросовестного должника к уголовной ответственности лишь за то, что он длительное время не выполняет свое обязательство без уважительных причин. Причем ответственность предусмотрена за любые долги, а не только за невозврат кредита. Несмотря на большие перспективы, ст. 177 УК РФ пока не получила широкого применения.
Злоупотребление полномочиями (ст. 201) - использование лицом, выполняющим управленческие функции (директор, член совета директоров) в коммерческой или иной организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгоды и преимущества для себя или других лиц либо нанесения вреда другим лицам, если это деяние повлекло за собой причинение существенного вреда правам и законным интересам граждан или организаций либо охраняемым законом интересам общества или государства.
Наказывается штрафом в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев, либо обязательными работами на срок от 180 до 240 часов, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо арестом на срок от трех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до четырех лет.
В процессе взыскания данную статью можно использовать, например, если руководитель организации умышленно во вред кредитору "увел" имущество. Сходные составы описаны в ст. 285, 286 УК РФ (о превышении должностных полномочий).
Фальсификация доказательств по гражданскому делу лицом, участвующим в деле, или его представителем (ст. 303). Наказывается штрафом в размере от 100 тыс. до 300 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев.
Фальсификация означает искажение фактических данных, являющихся доказательствами. Она может проявляться в разных формах: внесение ложных сведений в документы, подделка квитанций об отправке корреспонденции, иных документов, подчистка, пометка другим числом. Отметим, что ответственность свидетелей, экспертов установлена другими статьями УК РФ.
Незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту либо подлежащего конфискации (ст. 312), - растрата, отчуждение, сокрытие или незаконная передача имущества, подвергнутого описи или аресту, совершенные лицом, которому это имущество вверено, а равно осуществление служащим кредитной организации банковских операций с денежными средствами (вкладами), на которые наложен арест.
Наказывается штрафом в размере до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок от 180 до 240 часов, либо арестом на срок от трех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
Растрата означает израсходование имущества самим лицом, которому оно вверено. Отчуждение - это форма растраты, которая состоит в передаче (продажа, дарение и т.п.) другим лицам указанного в законе имущества. Сокрытие представляет собой действия, направленные на утаивание имущества, лишающие или существенно затрудняющие его изъятие органами правосудия. Незаконная передача характеризуется двумя моментами: во-первых, переводом имущества во владение или в пользование третьих лиц и, во-вторых, незаконностью этих действий <1>.
--------------------------------
<1> Постатейный комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под ред. А.И. Чучаева. М.: КОНТРАКТ; ИНФРА-М, 2009.

Иными словами, если арестованный автомобиль должника вдруг пропал и оказалось, что он продан по договору купли-продажи должником, то может быть применена эта статья.
Неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта (ст. 315) - злостное неисполнение представителем власти, государственным служащим, служащим органа местного самоуправления, а также служащим государственного или муниципального учреждения, коммерческой или иной организации вступивших в законную силу приговора суда, решения суда или иного судебного акта, а равно воспрепятствование их исполнению.
Наказывается штрафом в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев, либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет, либо обязательными работами на срок от 180 до 240 часов, либо арестом на срок от трех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
В указанной статье говорится не о неисполнении самим должником решения суда - речь идет о случаях, когда иные лица, обязанные исполнять решение, этого не делают.
При применении такого инструмента, как возбуждение уголовного дела, целесообразно иметь в виду следующее:
- должник будет находиться в тюрьме - это означает не погашение его долга, а, напротив, временную невозможность погашения долга. Все деньги, которые должник зарабатывает в тюрьме, идут на его содержание - так ответил руководитель одного такого заведения на запрос пристава;
- целью уголовного преследования является в первую очередь давление на должника, а уже потом использование возможностей гражданского иска и собственно уголовное наказание. Поэтому очень важно сообщить должнику до обращения в правоохранительные органы о намерениях взыскателя и "обыгрывать" саму возможность обращения в данные органы, возможные меры пресечения и наказания. Важнее мотивировать к уплате денежных средств, а не добиться реального наказания. Угроза возбуждения уголовного дела весьма действенна, поскольку касается свободы конкретного человека, а не абстрактного юридического лица;
- "преобразование" долга организации в долг руководителя - руководителю организации должника следует помнить, что если гражданско-правовую ответственность за долги организации он не несет (по крайней мере доказать причинно-следственную связь с учетом того, что директор действует в условиях обычных предпринимательских рисков, сложно) <1>, то уголовную и гражданско-правовую ответственность именно за вред, причиненный взыскателю преступлением, генеральный директор понести может. Таким образом, вместо "пустой" оболочки, взыскатель приобретает нового должника - генерального директора;
- получение сведений об имуществе должника - возбуждение уголовного дела позволяет получить информацию о счетах и ином имуществе должника, запросе сведений из организаций - контрагентов должника и пр.;
- сложности в возбуждении уголовного дела - на практике возбудить дело по рассматриваемым составам с участием должника сложно, поскольку обычное основание для отказа формулируется так: отношения лежат в гражданско-правовой плоскости. В связи с этим необходимо подготовить качественное и обоснованное заявление о преступлении (ст. 140, 141 УПК РФ). Отметим, что для должника возбуждение уголовного дела гораздо больший раздражитель, чем для взыскателя, поэтому следует ожидать от должника максимального противодействия по всем направлениям - начиная от привлечения адвоката до активной работы со следователем.
--------------------------------
<1> Постановления ФАС МО от 21 ноября 2006 г. N КГ-А40/11040-06, от 12 августа 2008 г. N КГ-А40/7089-08.
Безымянная страница

Rambler's Top100
На правах рекламы:
Copyright 2007 - 2018 гг. Комментарии.ORG. All rights reserved.
При использовании материалов сайта активная гипер ссылка  обязательна!