Статья 172. Незаконная банковская деятельность
Комментарий к статье 172
1. Объективная сторона выражается в совершении банковских операций без регистрации в качестве кредитной организации или без соответствующей лицензии. Понятие банковских операций раскрыто в ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности". Под данный состав преступления подпадает и так называемое "обналичивание" денежных средств: осуществление переводов денежных средств по фиктивным сделкам по цепочке контрагентов с последующим получением (снятием) наличных.
2. Обязательным признаком объективной стороны является крупный ущерб или крупный доход (примечание к ст. 170.2 УК). Под доходом в этой статье понимается, например, не вся сумма обналиченных денежных средств, а сумма комиссии (вознаграждения), которую получили преступники.
