Статья 11.3. Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации
Комментарий к статье 11.3
1. Согласно ст. 61 ФЗ "О Центральном банке" приобретение или получение в доверительное управление в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой лиц более 1% акций (долей) кредитной организации требует уведомления Банка России, а более 10% - предварительного согласия Банка России.
Получение предварительного согласия Банка России требуется также в случае приобретения:
1) более 10% акций кредитной организации, но не более 25% акций;
2) более 10% долей кредитной организации, но не более одной трети долей;
3) более 25% акций кредитной организации, но не более 50% акций;
4) более одной трети долей кредитной организации, но не более 50% долей;
5) более 50% акций кредитной организации, но не более 75% акций;
6) более 50% долей кредитной организации, но не более двух третей долей;
7) более 75% акций кредитной организации;
8) более двух третей долей кредитной организации.
Предварительного согласия Банка России требует также установление юридическим или физическим лицом либо группой лиц в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10% акций (долей) кредитной организации.
Согласно ст. 76.9-2 ФЗ "О Центральном банке" предварительное согласие Банка России также требуется в случаях, установленных федеральными законами, для приобретения, и (или) получения в доверительное управление физическим или юридическим лицом либо группой лиц акций (долей) некредитной финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные федеральными законами, регулирующими деятельность некредитных финансовых организаций, и (или) установления в результате осуществления одной или нескольких сделок прямого либо косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) некредитной финансовой организации, владеющих более чем 10% акций (долей) некредитной финансовой организации.
Комментируемая статья регламентирует последствия неисполнения такого требования.
При ее применении следует руководствоваться Положением Банка России от 09.12.2020 N 745-П "О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет информации о направленном предписании (об отмене предписания)".
2. Согласно ч. 1 комментируемой статьи Банк России составляет предписание об устранении нарушения при обнаружении им нарушения требований о получении согласия Банка России на приобретение более 10% акций (долей) кредитной организации или на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации следующими лицами:
1) физическим или юридическим лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на приобретение более 10% акций (долей) кредитной организации;
2) физическим или юридическим лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на приобретение 10% и менее акций (долей) кредитной организации, и входящим в состав группы лиц, приобретшей более 10% акций (долей) кредитной организации;
3) физическим или юридическим лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;
4) физическим или юридическим лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10% и менее акций (долей) кредитной организации, если в результате совершения такой сделки (таких сделок) указанные акционеры (участники) вошли в состав группы лиц, владеющей более чем 10% акций (долей) кредитной организации;
5) физическим или юридическим лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10% и менее акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10% акций (долей) кредитной организации.
Порядок получения согласия Банка России регламентируется Инструкцией Банка России от 25.12.2017 N 185-И "О получении согласия (одобрения) Банка России на приобретение акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации и направлении в Банк России уведомлений о случаях, в результате которых лицо, имевшее право прямо или косвенно распоряжаться более 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации, полностью утратило такое право либо сохранило право прямо или косвенно распоряжаться менее 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации".
Направление предписаний регламентируется Положением Банка России от 09.12.2020 N 745-П "О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет информации о направленном предписании (об отмене предписания)".
3. Части 2 и 3 комментируемой статьи регламентируют, что Банк России направляет предписание об устранении нарушения перечисленным лицам не позднее 30 дней со дня обнаружения такого нарушения. Одновременно информация о направленном предписании размещается на сайте Банка России - не позднее дня его направления. Информация размещается в разделе "Информация о направленных предписаниях Банка России в связи с выявлением нарушений обязательных требований к участникам, органам управления и должностным лицам финансовых организаций" (cbr.ru/rbr/injunction/).
Пример. 30 декабря 2020 г. Банк России проинформировал, что в адрес З., установившего контроль в отношении АО "Евроменеджмент", владеющего более чем 10% акций Акционерного общества "Северо-западный инвестиционно-промышленный банк", направлено предписание от 30.12.2020 в соответствии со ст. 11.3 комментируемого Закона.
Копии предписания Банка России об устранении нарушения направляются:
1) в кредитную организацию;
2) иным лицам, перечень которых определяется Положением Банка России от 09.12.2020 N 745-П, а именно:
- финансовой организации;
- акционерам (участникам) финансовой организации, контроль в отношении которых установлен с нарушением;
- лицам, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) финансовой организации, которым направлено предписание;
- акционерам (участникам) финансовой организации, входящим в состав той же группы лиц, что и лицо, которому направлено предписание, а также лицам, осуществляющим контроль в отношении таких акционеров (участников).
Кредитная организация не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии предписания.
Днем получения предписания лицом, которому оно направлено, считается день:
- получения физическим или юридическим лицом либо их уполномоченным на получение корреспонденции лицом (в том числе уполномоченным лицом филиала или представительства юридического лица, включая иностранное юридическое лицо) заказного почтового отправления с уведомлением о вручении (с уведомлением о получении);
- вручения непосредственно физическому лицу (уполномоченному им лицу) или лицу, уполномоченному выступать от имени юридического лица, под расписку или иным способом, подтверждающим факт и дату получения этого предписания, в Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России;
- определяемый как день, в который электронный документ считается полученным через личный кабинет в соответствии с порядком, определенным на основании ч. 1 и 4 ст. 73.1 и ч. 1, 3 и 8 ст. 76.9 ФЗ "О Центральном банке".
Лицо считается получившим предписание в следующих случаях и в следующие даты:
- в день подписания акта об отказе в получении предписания уполномоченным лицом Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России и лицом, которому направлено предписание (его представителем), либо в день проставления на предписании уполномоченным лицом Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России отметки об отказе лица, которому направлено предписание (его представителя), от его получения;
- в день окончания срока хранения почтового отправления в организации почтовой связи в случае, если адресат не явился за получением почтового отправления с предписанием Банка России (несмотря на почтовое извещение) (при наличии информации, полученной Банком России от организации почтовой связи);
- в день получения Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России от организации почтовой связи сведений о том, что почтовое отправление с предписанием не вручено физическому или юридическому лицу в связи с его отсутствием.
4. Согласно ч. 4 комментируемой статьи предписание Банка России об устранении нарушения должно быть исполнено в течение 90 дней со дня получения предписания.
Способы исполнения предписания:
1) получение от Банка России последующего согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации или на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, осуществленных с нарушением. Направление ходатайства на получение последующего согласия (одобрения) Банка России на приобретение акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации регламентировано гл. V Инструкции Банка России от 25.12.2017 N 185-И;
2) совершение сделки (сделок), направленной на отчуждение акций (долей) (прекращение доверительного управления акциями (долями) кредитной организации, которые приобретены с нарушением, и (или) сделки (сделок), направленной на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, установленного с нарушением. Если выбран этот способ, согласно ч. 5 комментируемой статьи в течение пяти дней со дня исполнения предписания необходимо уведомить об этом кредитную организацию и Банк России. Направление уведомления об исполнении предписания регламентируется гл. 3 Положения Банка России от 09.12.2020 N 745-П.
5. Если требования, указанные в предписании, выполнены, Банк России отменяет предписание и направляет лицам, которые его получили, акт об отмене предписания. Копии акта направляются лицам, получившим копии предписания (см. ч. 3 комментария к настоящей статье). Порядок направления акта об отмене предписания регламентируется гл. 3 Положения Банка России от 09.12.2020 N 745-П.
Также информация об отмене предписания Банка России в течение дня размещается на сайте Банка России в разделе "Информация о направленных предписаниях Банка России в связи с выявлением нарушений обязательных требований к участникам, органам управления и должностным лицам финансовых организаций" (cbr.ru/rbr/injunction/).
После получения копии акта Банка России об отмене предписания кредитная организация в течение дня должна довести данную информацию до сведения своих акционеров. Это предусмотрено ч. 7 комментируемой статьи.
6. Части 8 и 9 комментируемой статьи перечисляют ограничения, действующие со дня публикации на сайте Банка России информации о направлении предписания об устранении нарушений и до дня публикации сведений о его отмене:
1) лицо, совершившее сделку (сделки), направленную на приобретение более 10% акций (долей) кредитной организации, допустившее нарушение, имеет право голоса только по такому количеству акций (долей) кредитной организации, в отношении которых было получено отдельное согласие Банка России, если необходимость получения такого согласия предусмотрена комментируемым Законом;
2) лицо, совершившее сделку (сделки), направленную на приобретение 10% и менее акций (долей) кредитной организации, и входящее в состав группы лиц, приобретшей более 10% акций (долей) кредитной организации, допустившее нарушение, имеет право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые в совокупности с акциями (долями) иных лиц, входящих в состав группы лиц, в которую входит такое физическое или юридическое лицо, не превышают 10% акций (долей) кредитной организации. При этом указанное лицо, допустившее нарушение, а также каждое из иных лиц, входящих в состав такой группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям) кредитной организации в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций (долей) кредитной организации;
3) акционер (участник) кредитной организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, имеет право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые не превышают 10% акций (долей) кредитной организации;
4) акционеры (участники) кредитной организации, контроль в отношении которых установлен с нарушением:
- лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10% и менее акций (долей) кредитной организации, если в результате совершения такой сделки (таких сделок) указанные акционеры (участники) вошли в состав группы лиц, владеющей более чем 10% акций (долей) кредитной организации;
- лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10% и менее акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10% акций (долей) кредитной организации, -
имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые в совокупности с акциями (долями) иных лиц, входящих в состав группы лиц, в которую входят указанные акционеры (участники) кредитной организации, не превышают 10 процентов акций (долей) кредитной организации. При этом указанные акционеры (участники) кредитной организации, а также иные лица, входящие в состав такой группы лиц, имеют право голоса по акциям (долям) кредитной организации в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций (долей) кредитной организации;
5) остальные акции (доли) кредитной организации, приобретенные с нарушением или принадлежащие группе лиц, в состав которой входит лицо, приобретшее акции (доли) кредитной организации с нарушением, или принадлежащие акционеру (участнику) кредитной организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением, или принадлежащие группе лиц, в состав которой входит акционер (участник) кредитной организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) кредитной организации.
Установленные ограничения не распространяются на случаи, когда протокол общего собрания акционеров (участников) кредитной организации составлен в день размещения Банком России информации о направленном предписании Банка России об устранении нарушения или ранее указанного дня.
Часть 10 комментируемой статьи предоставляет Банку России право в течение одного года со дня направления предписания об устранении нарушений обжаловать в судебном порядке решения общего собрания акционеров (участников) кредитной организации, принятые с нарушением ограничений, установленных ч. 8 и 9 настоящей статьи, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, в следующих случаях:
- участие в голосовании акциями (долями), приобретенными с нарушением или принадлежащими группе лиц, в состав которой входит лицо, приобретшее акции (доли) кредитной организации с нарушением, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) кредитной организации;
- участие в голосовании акционеров (участников) кредитной организации, контроль в отношении которых установлен с нарушением, или акционеров (участников), входящих в состав группы лиц, в которую входит акционер (участник) кредитной организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) кредитной организации.
Кроме Банка России, с жалобой может обратиться и акционер общества, считающий, что решение общего собрания акционеров принято с нарушением требований закона, - ФЗ "Об акционерных обществах" устанавливает, что решения, принятые на общем собрании акционеров, вправе оспаривать его акционеры (п. 7 ст. 49). Акционер вправе обжаловать решение, если он не принимал участия в общем собрании акционеров или голосовал против принятия такого решения и таким решением нарушены его права и (или) законные интересы.
7. Часть 11 комментируемой статьи раскрывает последствия неисполнения в установленный срок предписания Банка России об устранении нарушения лицами, которым оно было направлено.
Банк России вправе подать иск о признании недействительными:
- сделок, направленных на приобретение более 10% акций (долей) кредитной организации;
- сделок, направленных на приобретение 10% и менее акций (долей) кредитной организации лицом, входящим в состав группы лиц, приобретшей более 10% акций (долей) кредитной организации;
- сделок, направленных на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;
- сделок, направленных на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10% и менее акций (долей) кредитной организации, если в результате их совершения указанные акционеры (участники) вошли в состав группы лиц, владеющей более 10% акций (долей) кредитной организации;
- сделок, направленных на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10% и менее акций (долей) кредитной организации, входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10% акций (долей) кредитной организации;
- последующих сделок указанных лиц, направленных на приобретение акций (долей) этой кредитной организации;
- сделок, направленных на установление контроля в отношении акционеров (участников) этой кредитной организации.
В целях обеспечения единства практики применения судами законодательства о хозяйственных обществах Пленум Верховного Суда РФ принял Постановление от 26.06.2018 N 27 "Об оспаривании крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность".
